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审判吴小晖被控欺诈侵占逾亿当庭否 [复制链接]

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大摩财经(ID:damofinance)

最高无期徒刑

随着吴小晖受审,万亿安邦“帝国”的内幕真相到了揭穿时刻。

3月28日,上海市第一中级人民法院公开开庭审理安邦保险集团原董事长、总经理吴小晖犯集资诈骗罪、职务侵占罪一案。公诉人指控吴小晖集资诈骗罪,至案发实际骗取.48亿元。另外,吴小晖还被控职务侵占亿元资金。

吴小晖若罪成,将面临最高无期徒刑的严厉惩罚。今天的法庭上,吴小晖对这些罪名和指控均予以否认。

被控集资诈骗逾亿

安邦财险是吴小晖操弄资本市场的资金源头。

今天庭审中,吴小晖被检方指控通过安邦财险,制作虚假财务报表等申报材料,骗取保监会销售批复,向社会公众募集资金,共诈骗.48亿元。

检方表示,年7月,在投资型保险产品销售金额超过保监会批复规模后,吴小晖无视监管规定,持续向社会公众进行虚假宣传,非法募集资金规模急剧扩大。截至年1月5日,累积向万余人次销售投资型保险产品,超出批复规模募集资金人民币.67亿元。

部分超募资金被转移至吴晓晖实际控制的产业公司,用于对外投资、归还债务、个人挥霍等。

检方播放了安邦财险、安邦集团高管的作证视频,宣读了安邦财险、安邦集团高管及工作人员等的证言、出示了安邦保险历年投资余额表、保监会的行*认定函、保险合同样本、宣传资料等书证及司法鉴定意见书,证明吴小晖为了扩大保费融资规模,采用了以超募资金两次增资,藏匿保费,修改利润、调整数据,披露虛假信息,持续向社会公众进行虚假宣传等诈骗方法。

吴小晖对此表示,安邦财险和安邦集团没有隐瞒真相、虚假宣传的行为。吴小晖的辩护人称,吴小晖的行为只是违反了监管规定,没有欺骗保险客户,安邦集团的资金状况应当以实际经情况为准。

检方反驳称,本案证据能够证明新安邦财险承接原安邦财险的业务,新安邦财险的业务数据隐匿到安邦集团,未向保监会申报;安邦财险、安邦集团以超募资金增资、在安邦官方网站公布虚假财务数据,均属于向社会公众虚假宣传。

检方举证称,多家产业公司都是吴小晖个人所有和控制的公司,其利用其中38家通过年6月和年的两次增资入股,绝对控制了安邦集团及安邦财险等子公司。

职务侵占百亿资金

检方还指控吴小晖犯有职务侵占罪。7年1月,吴小晖担任安邦财险副董事长,全面负责该公司经营管理,利用职务便利,其指使公司高管采用划款不记账的方式,将保费资金30亿元划转至吴小晖实际控制的产业公司。其中,29.25亿元用于支付吴小晖实际控制的产业公司拖欠工程款及利息,其余0.75亿元沉淀于吴小晖实际控制的产业公司。

年6月,吴小晖利用上述职务便利,指使他人采用划款不记账的方式,将保费资金70亿元划转至吴小晖实际控制的产业公司。其中,69亿元作为吴小晖实际控制的产业公司的自有资金,用于增资安邦财险,其余1亿元沉淀于吴小晖实际控制的产业公司。

公诉机关认为,吴小晖以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额特别巨大;利用职务上的便利,将本单位资金非法占为己有,数额巨大;其行为已分别触犯《刑法》第一百九十二条、第二百七十一条第一款之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以集资诈骗罪、职务侵占罪追究吴小晖的刑事责任。

面对这些指控,吴小晖对指控的事实和罪名均提出异议,其表示自己不懂法律,不知道其行为是否构成犯罪。

检方之后还宣读了安邦集团、产业公司高管及工作人员的证言,证明年3月,吴小晖知道警方开始调查安邦集团后,指令众多高管和关键岗位员工外逃或休假逃避调查,采取更换电脑、手机、删除“邦邦”审批系统、清理电子邮件及销毁数据资料、工作记录等方式对抗调查,隐瞒、掩盖犯罪事实。

吴小晖对此表示,其没有逃避监管、对抗审查。

靴子落地

虽然吴小晖案还在审理中,但安邦的崛起和陨落一样迅速,已经令外人感到震惊。

作为创始人之一,安邦原董事长吴小晖一再强调自己是“白手起家”。据多家媒体报道,直到本世纪初,吴小晖还只在江浙沪一带销售汽车保险。但在4年,吴小晖突然参与创办了安邦保险,注册资本达到5亿元。随后又不断增资扩股,发展为中国资本市场上赫赫有名的“安邦系”。

年后的短短数年,原先名不见经传的安邦保险总资产规模已超过亿元。年,吴小晖也正式走到台前出任安邦集团董事长。安邦的对外扩张之路也越来越疯狂。

安邦一方面频频在国内资本市场举牌,一度成为民生银行、万科等大公司的大股东,被人认为试图“蛇吞象”,有将其纳入安邦系的野心。

另一方面,安邦还大举向海外进*,不但收购了比利时、荷兰、美国多家保险公司,同时也重金投资文化、旅游、地产等领域,以19.5亿美元买下希尔顿旗下的纽约华尔道夫酒店。

外界普遍对安邦系急速扩张感到震惊,并对其资金来源提出质疑。

但面对不利的舆论,安邦那段时间仍然在国内外大肆收购,公司的资产负债也越来越重。

但进入年后,安邦同万达、复星、海航等高杠杆企业都遭到清查,形势开始急转直下。

当年4月26日,市场传出吴小晖涉及民生银行千亿贷款案被调查的消息。虽然吴小晖事后竭力否认,甚至罕见地接受媒体采访进行辟谣。但投资者已经对安邦未来感到紧张:安邦当年5月保费收入仅有5.76万元,罕见的出现了低增长。

吴小晖很快还是被有关部门带走调查,安邦集团宣布吴小晖辞去董事长之职。

此后,安邦的经营状况急剧恶化。据保监会数据,安邦保险在年四季度保费虽然已经出现负增长。安邦旗下的邦银金租也失去AAA信用等级,影响到将来的融资。而安邦集团此前收购的纽约华尔道夫酒店等海外资产此时陷入停滞状态,导致安邦花费巨资后却不能获得盈利。

最终,安邦被保监会接管。保监会今年2月23日直接派出工作组进驻安邦。保监会当时表示,安邦集团违法违规的经营行为可能危及公司偿付能力,因此决定对其实施为期一年的接管。接管过程中,将引入优质社会资本完成股权重整,并保持安邦集团民营性质不变。

也就在同一天,上海市人民检察院第一分院对吴小晖集资诈骗、职务侵占案向上海市第一中级人民法院提起公诉。

目前,传闻已有中央汇金曾与安邦集团商谈过接手部分股权的事宜,但未有结果。近日,保监会也否认了华润接手安邦国内的所有地产类资产的消息。媒体称黑石正与安邦初步磋商,欲竞购包括华尔道夫酒店和策略酒店集团(StrategicHotelsResortsInc.)等海外资产,但目前仍没有确切消息传来。

业内人士表示,由于安邦系股权复杂、注册资金存在造假行为,加上被其控制的企业不少是上市公司,受限于法律法规很难迅速变现。现在,随着原董事长吴小晖的受审,安邦的内幕有望揭开,资产的处置或开始加速。

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